O que é Fluxo de caixa e como ele me ajuda?

fluxo de caixa e como ele me ajuda

O que é Fluxo de caixa?

O  Fluxo de Caixa é um Instrumento de gestão financeira que projeta para períodos futuros todas as entradas e as saídas de recursos financeiros da empresa, indicando como será o saldo de caixa para o período projetado.

A partir desse levantamento, que é uma ação básica e indispensável de gestão financeira, é possível contar com uma verdadeira base de dados, fornecendo ao empreendedor subsídios para a tomada de decisões no negócio.

Ao realizar o fluxo de caixa, ele adquire uma visão mais precisa sobre o momento financeiro da empresa. Isso significa, por exemplo, que aquela semana que parecia ótima para o faturamento, na realidade gerou receitas próximas das despesas.

 

Com o fluxo de caixa você mantém as contas de sua empresa organizadas

Como o Fluxo de caixa me ajuda?

O sucesso de qualquer empresa depende, em primeiro lugar, da sua saúde financeira. É uma matemática simples: o lucro deve superar os investimentos. A busca pela rentabilidade e liquidez inspira pequenos e grandes empresários, que pretendem acertar em cheio com novos modelos de negócio e produtos muito bem direcionados ao seu público. Porém, muitos empreendedores, inclusive os grandes, ainda se perdem na hora de administrar as finanças da empresa; um descontrole que pode custar todo o seu patrimônio.

Por esse exemplo, fica claro que o fluxo de caixa pode muitas vezes abrir os olhos do empresário e trazer notícias ruins. Mas não é ele o vilão da história. O instrumento apenas reflete os resultados de suas ações de gestão financeira.

Para que cumpra com seus objetivos, é essencial que a ferramenta gere um relatório com determinada periodicidade – diária, semanal, quinzenal ou mensal -, a depender das necessidades do negócio.

A partir da verificação do desempenho apurado, o gestor deve partir para a análise, questionando-se sobre como chegou àqueles números, sejam eles positivos ou negativos.

Fluxo de caixa serve para todo tipo de empresa?

Qualquer empresa, nos seus mais diversos portes e segmentos, deve adotar o fluxo de caixa diariamente. O empreendedor apenas poderá saber se seu negócio está financeiramente saudável se mantiver um controle eficaz do fluxo de dinheiro que entra e que sai – e, evidentemente, manterá as contas em dia, ficando livre de credores e juros altíssimos.

Com o Fluxo de Caixa o gestor consegue acompanhar as flutuações das movimentações financeiras ao longo do tempo e tomar a melhor decisão com o dinheiro da empresa. Diante disso, o empreendedor poderá saber se:

  • Vai sobrar ou faltar dinheiro futuramente;
  • É possível dar um maior prazo de pagamento aos clientes sem comprometer as atividades operacionais da empresa;
  • É preciso negociar um maior prazo com os fornecedores em um determinado período que não terá entrada de recursos em caixa;
  • É preciso financiar as atividades através de empréstimos e/ou financiamentos.
  • Sem um bom Fluxo de Caixa fica muito difícil o empreendedor saber o quanto tem de saldo disponível e o quanto de capital de giro necessita para manter as operações do dia a dia funcionando: para aplicação ou mesmo para eventuais gastos.
  • Ao elaborar o Fluxo de Caixa, deverão ser registrados todos os recebimentos (vendas à vista ou à prazo, entre outros recebimentos) e todos os pagamentos (compras à vista, pagamentos de despesas, dentre outros pagamentos), tanto aqueles previstos para o dia, para a semana e até para o mês, caso essas compras e pagamentos tenham sido parcelados.
  • Elaborar um Fluxo de Caixa possibilita ao gestor conhecer a real situação do seu negócio num futuro próximo, podendo tomar medidas preventivas caso as informações representam problemas financeiros, evitando comprometer o bom andamento das atividades.

Importância de um Fluxo de Caixa online

Por muito tempo as empresas puderam contar apenas com as planilhas do Excel ou as famosas anotações nos bloquinhos de papel. Tais processos foram úteis, mas atualmente a necessidade de automatizar e integrar os setores da empresa tem exigido que gestores passem a contar com o apoio de um sistema de controle de fluxo de caixa online, uma forma de gerir que possibilita análises mais rápidas e confiáveis sobre as finanças e que possa subsidiar o processo de tomada de decisão.

Além de representar maior segurança quanto as informações – uma vez que o armazenamento é em ‘nuvem’ e os dados não correm o risco de serem extraviados ou por problemas no computador – um software permite um maior controle do fluxo de caixa e uma maior agilidade aos processos diários.

Sem dúvida, a automatização do fluxo de caixa trouxe ao dia a dia das empresas uma otimização do tempo durante a execução das atividades, uma maior produtividade e consequentemente, redução de custos.

 

Fluxo de caixa online

Se você ainda não está convencido da importância em aderir a um fluxo de caixa online o DNA Financeiro te dá o suporte necessário para aderir a esta ferramenta no seu dia a dia:

Maior controle das Contas à Pagar e à Receber: o sistema possibilita um maior controle das contas: por data de emissão do vencimento, data do vencimento e pagamento da conta, favorecido e valor. Fantástico, não é? A navegação é rápida e intuitiva, o que possibilita ao usuário uma visão mais organizada entre as contas à pagar, à receber e as transferências entre contas;

A situação e a condição individual de cada conta: à vencer, atrasadas, recebidas/pagas ou as que vencem no dia;

Contas bancárias são controladas individualmente, o que permite uma análise individual do crescimento de cada uma;

É possível registrar as transferências entre bancos ou saques em dinheiro de uma conta bancária.

Esta matéria respondeu sua dúvida?

Deixe um comentário abaixo,

e siga nossa newsletter aqui

 

Obrigado,

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *